El rastro del dinero: así se armó el escándalo que sacude a CIBanco, Intercam y Vector

El Departamento del Tesoro de Estados Unidos acusó a CIBanco, Intercam y Vector de facilitar operaciones de lavado de dinero ligadas al fentanilo y al crimen organizado. Mientras la presidenta Sheinbaum negó vínculos con el narco, la CNBV intervino dos de estas instituciones y ordenó supervisión especial para la tercera. El escándalo involucra a figuras cercanas al poder y expone fallas en la vigilancia del sistema financiero mexicano

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27 DE JUNIO DE 2025
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EMEEQUIS.- El golpe fue contundente y sin aviso público previo. El 25 de junio de 2025, el Departamento del Tesoro de Estados Unidos, a través de su Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN), acusó a tres instituciones mexicanas de estar involucradas en operaciones de lavado de dinero vinculadas al tráfico de fentanilo. Se trata de CIBanco, Intercam Banco y Vector Casa de Bolsa, señaladas como “instituciones de principal preocupación” bajo la FEND Off Fentanyl Act.

La designación no es menor. Es la primera vez que estas nuevas leyes se aplican de forma directa a entidades financieras mexicanas, y las consecuencias han escalado rápidamente, tanto en el terreno judicial como político.

CÓMO FUNCIONABA LA RED: DEL FENTANILO A LA BANCA

Según revelaciones obtenidas por EMEEQUIS, FinCEN documentó operaciones en las que estas instituciones facilitaron millonarias transferencias internacionales, algunas hacia empresas fachada en Asia dedicadas a la venta de precursores químicos del fentanilo, y otras ligadas directamente a células financieras del Cártel Jalisco Nueva Generación (CJNG) y del Cártel de Sinaloa.

En el caso de CIBanco, una de las piezas clave del esquema fue la utilización de cuentas “puente” para camuflar operaciones ilegales que derivaron en el blanqueo de más de 100 millones de dólares. En particular, un empleado habría abierto cuentas fraudulentas para facilitar el movimiento de recursos del Cártel del Golfo.

En tanto, Intercam Banco fue señalado por mantener reuniones entre altos ejecutivos y emisarios del CJNG, en las que se acordaron mecanismos para dispersar recursos en pequeñas transferencias, muchas de ellas trianguladas con empresas en Hong Kong y China.

VECTOR: DEL FINANCIAMIENTO DEL NARCO A LOS VÍNCULOS CON EL PODER

Vector Casa de Bolsa aparece en el expediente estadounidense como la institución que facilitó operaciones sospechosas por al menos 40 millones de dólares, relacionados con el círculo de corrupción que envolvía al exsecretario de Seguridad Pública, Genaro García Luna. Según el Departamento del Tesoro, entre 2013 y 2021 se detectaron movimientos que permitieron el lavado sistemático de fondos ilícitos.

La revelación generó aún más ruido cuando se supo que Vector mantiene vínculos empresariales con el exjefe de Oficina de la Presidencia en el sexenio de AMLO, Alfonso Romo, quien, aunque se deslindó, ha sido señalado en múltiples ocasiones como figura clave en el ecosistema económico que rodeó al poder político en el actual régimen.

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Además, el secretario de Hacienda, Rogelio Ramírez de la O, quien ahora encabeza la revisión interna en México, trabajó para Vector en el pasado, lo que añade un matiz incómodo al proceso de investigación.

¿Y EL GOBIERNO MEXICANO LO SABÍA?

La propia presidenta Claudia Sheinbaum había sido informada “desde hace semanas” sobre los hallazgos preliminares de la investigación estadounidense. No obstante, públicamente la mandataria se mantuvo prudente, limitándose a pedir pruebas a Estados Unidos y a defender la “fortaleza del sistema financiero mexicano”.

Sin embargo, la presión aumentó. La Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) anunció, horas después del señalamiento internacional, la intervención temporal de CIBanco e Intercam, así como la posterior supervisión especial de Vector, con el argumento de proteger a los usuarios y preservar la estabilidad del sistema financiero.

DEL SILENCIO AL ESCÁNDALO: UNA INVESTIGACIÓN CON IMPLICACIONES POLÍTICAS

Este caso no sólo compromete a las instituciones financieras señaladas. También pone en entredicho los mecanismos de supervisión y prevención del lavado de dinero dentro del propio sistema mexicano.

La investigación de FinCEN abarca al menos cinco años de operaciones, y aunque hasta ahora los bancos han negado categóricamente las acusaciones, la narrativa que emerge desde Estados Unidos es clara: el dinero del narco fluyó impunemente a través de estas instituciones sin que las autoridades mexicanas actuaran con la contundencia necesaria.

Y mientras el gobierno mexicano trata de contener la tormenta, los vínculos políticos de Vector, la cercanía de funcionarios clave con las entidades señaladas, y el involucramiento de figuras como García Luna o Romo, alimentan la percepción de una posible red de protección e impunidad.

¿QUÉ SIGUE?

De acuerdo con las leyes mexicanas, la CNBV tiene facultades para suspender operaciones, destituir directivos y promover procesos judiciales si se demuestra dolo o colusión. Pero aún no hay pronunciamientos sobre detenciones o acciones penales en curso.

Por su parte, el gobierno estadounidense mantiene activas las sanciones financieras, lo que implica que ninguna institución de aquel país puede realizar transacciones con CIBanco, Intercam o Vector, mientras no se aclare su situación.

UNA CRISIS QUE REBASA LO FINANCIERO

La historia apenas comienza. El escándalo no sólo afecta la reputación de los bancos implicados, sino que representa una prueba de fuego para el gobierno de Sheinbaum, que debe enfrentar su primera gran crisis de legitimidad, transparencia y combate al crimen organizado en el terreno económico.

Mientras tanto, los flujos de capital del crimen siguen siendo una amenaza real y latente para la seguridad nacional, en un país donde el dinero sucio encuentra todavía demasiadas puertas abiertas.

@emeequis



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