Detectan que el crimen organizado ahora usa cuentas de desaparecidos

El crimen va un paso adelante de las autoridades.

EMEEQUIS.- El crimen organizado ahora utiliza cuentas bancarias de personas desaparecidas para realizar actividades ilícitas, según revela una columna de Sandra Romandía publicada en Opinión 51. 

“Fuentes directas de procesos judiciales en materia civil y mercantil —donde se litigan controversias por movimientos financieros, responsabilidades bancarias y recuperación de activos— han comenzado a detectar un patrón inquietante: algunas de las cuentas receptoras de dinero robado en fraudes digitales están a nombre de personas que, al momento de intentar ser notificadas, no pueden ser localizadas; no porque se oculten, porque están reportadas como desaparecidas”, narra la directora editorial de EMEEQUIS en el texto publicado en Opinión 51. 

Estas cuentas, “No localizables, no ubicables, administrativamente inexistentes; y, sin embargo, siguen recibiendo recursos. El hallazgo no surge de un operativo espectacular ni de una narrativa oficial cuidadosamente dosificada; surge de algo más austero y, por eso mismo, más elocuente: el momento procesal en que un banco intenta cumplir con la formalidad de notificar al titular de una cuenta sospechosa y se encuentra con un vacío; un domicilio donde nadie responde, una familia que contesta con otra historia: ‘está desaparecido’”. 

Romandía explica que ese cruce de información entre el derecho financiero y la desaparición “no debería ser posible; y, sin embargo, empieza a repetirse. La pregunta ya no es si ocurre; es cuántas veces ocurre sin que nadie lo articule”. 

Menciona que si algo ha demostrado la evolución del crimen organizado en México “y particularmente del Cártel Jalisco Nueva Generación— es su capacidad de mutación casi darwiniana: diversifica, adapta, perfecciona; ya no se limita a la violencia territorial, ha colonizado, con una precisión casi quirúrgica, los circuitos financieros, legales y digitales”. 

En este caso de fraude y desaparición, “los call centers en Jalisco es una pieza indispensable para entender esta arquitectura. Autoridades han documentado cómo redes vinculadas al CJNG operaban centros de llamadas falsos para defraudar principalmente a ciudadanos estadounidenses y canadienses, muchos de ellos adultos mayores; el mecanismo: contactar a propietarios de tiempos compartidos, ofrecer servicios inexistentes, exigir pagos por adelantado bajo pretextos fiscales o legales, y desaparecer. El dinero, por supuesto, no desaparecía; se desplazaba”. 

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Entre algunos de los datos importantes es que se transfería a cuentas en México, “muchas de ellas bajo nombres de empresas fachada o personas físicas. Entre 2019 y 2023, el FBI estimó que al menos 6,000 víctimas reportaron pérdidas cercanas a los 300 millones de dólares. La Unidad de Inteligencia Financiera en México, junto con el Departamento del Tesoro de Estados Unidos, ha bloqueado cuentas y sancionado a decenas de empresas vinculadas a estas redes, entre ellas Servicios Administrativos Vallarta y Promotora Vallarta One”. 

Mientras “las autoridades financieras siguen el rastro del dinero, en Jalisco se acumulan las ausencias: más de 16,000 personas desaparecidas al cierre de 2025; más de 205 fosas clandestinas procesadas entre 2018 y ese mismo año, con casi 2,000 cuerpos recuperados; una geografía del vacío que crece en paralelo a la sofisticación del delito”. 

Las investigaciones sobre los call centers ya habían encendido una alerta, explica Romandía; jóvenes reclutados con ofertas laborales atractivas, “obligados a participar en esquemas de fraude, y desaparecidos si intentaban renunciar o denunciar. En 2023, varios de ellos fueron hallados sin vida en la Barranca de Huentitán; el mensaje era inequívoco: el fraude también tiene consecuencias letales”. 

El texto señala que ya se sabía de una narconómina del CJNG, “donde se registraban pagos a perfiles identificados como hackers; no era una nota al margen, era un indicio de sofisticación. El crimen organizado no solo recluta fuerza, recluta conocimiento técnico, capital humano especializado en vulnerar sistemas, en operar redes, en sostener economías paralelas”. 

“Como si el horror, lejos de ser caótico, respondiera a una lógica meticulosa. Y como si, en México, incluso la ausencia pudiera ser administrada con fines económicos”, finaliza. 

@emeequis